“银行卡买卖形成黑色好处链 900元可买全套卡证”

本篇文章2151字，读完约5分钟

900元就可以用陌生人的证件在网上轻松购买新开户的银行卡、身份证原件、网银u盾、银行卡账户资料单、银行卡绑定的手机号码卡等一系列卡证。 青岛新闻网社“中国网事”记者调查发现，不法分子以银行卡买卖为盈利手段，身份证、银行卡从收购到开户，最后到销售录用，形成了完善的利益链条。 银行卡的非法买卖为经济诈骗、行贿、洗钱等犯罪活动打开了便利之门。

买标语牌一张80元

记者调查发现，不法分子不仅要利用收集的身份证，还要到银行冒名开户，部分不法分子还公然在网上购买各种银行卡，同时要求本人开立身份证现场账户。

一位网友发布消息称，自己的钱包和身份证在去年3月被盗，被盗后不久就补办了新的身份证。 这几年录用没有问题，但是最近去银行的时候，银行的工作人员用他的身份证开了多张银行卡，并告知他同时在国外开户录用了。 “我从没去过这么多人打卡的地方！ 身份证丢失后申请补偿证是不是意味着丢失？ ”。 让这位网友困惑的是，为什么他用被盗的身份证取了大量的银行卡，这些银行卡被他们采用了？

相关人士表示，丢失的身份证被收集后，将通过网络销售，以假名办理银行卡、电话号码卡。 目前，网络上非法买卖身份证、银行卡，从收购到冒名顶替、销售，形成了完整的产业链。 这些身份证、银行卡、电话卡通常用于电信诈骗、行贿、洗钱、逃税等非法活动。

在小论坛、论坛、qq群里，每天都有不同的人收购银行卡的新闻。 “北京急金缺互助群”的qq群中，有人以160元一张的价格收购中国工商银行、中国农业银行、招商银行的银行卡，必须在本人现场开户，开通网银的“盾卡”。 其他银行没有开通网络银行的“普卡”的购买价格为每张80元。

相关人士表示，需要钱的人认为银行卡没钱就不会发生透支，不存在自己资金的安全问题，所以用自己的身份证销售银行卡。

出售一整套卡片只需要900元

记者以需要购买银行卡为理由与网上卖家进行了联系。 据该卖家介绍，一套银行卡包括银行卡、卡身份证原件、网络银行u盾、银行卡账户资料单、绑定银行卡的手机号码卡。 因为带着卡身份证销售，所以可以防止卡被持卡人丢失。 “如果有所有的东西，就进行汇款、汇款。 可以在线操作，包括绑定少量支付账户。 ”。

据该卖家介绍，银行银行卡套现价格各不相同，中国建设银行银行卡套现价格900元，招商银行银行卡套现价格1800元。 “如果需要建行的套餐，今晚就可以发货。 如果是一套招募的话，必须等几天。 现在没有现货。 ”。

在一张卖家网上公开的照片中，记者看到照片上有大量中国银行、中国工商银行、中国建设银行、中信银行、招商银行等多家银行的银行卡，旁边有身份证、手机卡、网银u盾。 为了说明是新开的银行卡，卖方在照片上放了8月28日的火车票。

专家提醒

闲置的银行卡最好注销

有多年经验的银行工作人员，建议对比银行卡非法买卖的现象，引入指纹比对机制，与身份证指纹新闻进行比对，采用网络银行时也可以增加指纹验证功能。

北京青少年法律援助中心律师赵辉建议，不要贪图小安出售自己的闲置银行卡，如果用作犯罪活动，将给自己带来很大的法律风险。 你最好注销不用的银行卡。 请不要随便扔。 请不要销售。 丢失的银行卡也必须尽快丢失。 银行方面要加强管理，完善银行卡审查，严格执行实名制，不要给不法分子留下可乘之机。

据青岛新闻网社报道

相关信息

存款人20万元失去翅膀飞行

涉及超级网银纠纷银行赔偿6万元

一张借记卡中的20万元分为4份，每份提取5万元，银行查询明细上标注“网络银行的借记卡”……小张为了办大额信用卡泄露了账户新闻，但被不法分子利用， 在法院的判决中，银行负次要责任，赔偿6万元。

55岁的小张想办一张大额信用卡，但很难如愿。 年7月，自称“银联客户经理”的人主张，在先办理某商业银行借记卡的前提下，可以为她开通50万元的信用卡。 张先生在这位“客户经理”的指示下，在该银行上海金桥支行办了借记卡，开通了包括网络银行、电话银行、(智能手机)银行应用在内的电子银行课程和外汇功能。

开户后，“银联客户经理”为磨炼她的“信用”获取了张先生的账户密码等消息。 随后，“银联客户经理”表示，只需向张先生办理的借记卡中存入25万元，即可开通信用卡。 为了以防万一，张先生咨询了银行，在银行工作人员的指导下，当场更改了网络银行的注册密码、交易密码，并将25万元钱存入了涉案借记卡。

7月20日，张先生的银行账户通过代币版网银进行了两个支付许可合同业务的操作，并签订了集资业务的合同。

是超级网络银行的特色之一，将个人客户分散在不同银行、不同账户的资金，通过网络银行等方法集中到一个中心账户。 不法分子在取得小张的账户密码后，将小张账户的资金回收功能授权给了另一个账户。 为此，张先生更改了密码。 不法分子还是会转移钱的。

法院审理后，张先生的泄密行为直接导致案件外人通过登录该网银完成资金回收被扣除的合同，最终账户资金被提取，张先生认为对争议损失负首要责任。

作为银行开户、网上银行签约的一部分，由于没有充分、全面地告知电子银行的风险，张先生放松了警惕，轻视了密码的保管。 张先生就账户安全问题向银行咨询时，银行以审慎的态度了解账户相关情况后，未能给出正确的咨询意见，因此银行对本案的争执损失承担次要责任。