百年人寿何勇生：以监管的视角看企业合规发展

本篇文章1491字，读完约4分钟

告别快速增长时代，保险业开始进入缓慢增长期，以误导性销售为标志的一系列弊端开始出现，迫使保险公司和监管部门重视合规建设和风险管理。最近，中国保监会发布文件，要求保险公司提交公司发展计划的实施情况，其中之一就是风险管理。毫无疑问，合规已经成为行业的主旋律。

百年人寿董事长何永胜认为，在转型发展时期，保险公司需要从被动适应监管向主动合规管理转变，着力提升合规发展能力，将各项监管政策有机融入各项业务管理活动中。只有加强合规管理，建立有效的自我监控和自我控制机制，才能为转型发展奠定基础，真正提升企业乃至整个行业的形象。

将风险管理融入企业文化

何永胜从事保险公司管理20年，保险监管8年。多年的保险管理和监管经验使他更加了解保险公司的发展规律、保险公司的监管政策以及保险公司经营中的风险点。

他表示，寿险公司应建立具有风险意识的企业文化，增强全体员工的风险管理意识，加强全体员工的风险宣传工作，建立健全员工岗前风险管理培训和风险责任机制，将合规意识牢牢植入员工头脑，将合规经营贯穿于整个业务运营过程，确保各项业务持续健康发展。

作为寿险行业合规管理的典范，百年来，我们在努力转型发展的同时，更加注重合规建设。据报道，一方面，在过去的100年里，法律合规知识在现场和家庭中的普及得到了加强，并敦促员工明确认识到过去工作中存在的缺点和风险点，强调良好的职业道德。防患于未然，防患于未然，从根本上提高全体员工的合规意识，从主观上预防和防止销售误导和其他违规行为。

另一方面，根据误导性销售综合管理的监管要求，结合企业现状，出台了一系列实施方案，先后制定了电话回访纠错机制、培训师测试制度、回访制度、新一轮回访专项检查制度等一系列措施，旨在将措施制度化，使员工的行为和行动有章可循。 进一步完善和规范保险公司内部管理和运营，有效减少误导性销售行为，保护保险消费者合法权益。

“加强合规文化是一种理念、一种思维方式以及由这种理念引导的行为习惯。只有各级保险管理人员和从业人员形成合规文化的理念和思维，保险企业的风险防范才能变得更加主动和有效，风险防范的长效机制才能形成。”何永胜说道。

构建以合规为重点的风险管理体系

保险公司以各种风险为己任，风险防范是保险公司永恒的主题和生命线。监管规则的制定是为了通过一系列的制度设计来规避保险业中最大和最有可能出现的风险，但是合规管理中仍然会存在风险，因此在企业内部建立一个系统的风险管理体系是非常必要的。

何永胜认为，风险管理不仅是寿险行业发展的基石，也是寿险公司的战略定心丸。只有加强自身的风险管理，以稳定的形象展示给人们，我们才能向客户传递信心，行业才能持续发展。设计合理、运作有效的风险管理是企业管理者和董事会实现公司目标的重要保证。

据了解，自100年前成立以来，在董事会的组织架构下成立了风险管理委员会，并在公司的管理委员会下成立了“合规与操作风险管理委员会”。在经营管理方面，合规业务部、审计部、省级分行也设立了合规岗位。通过四级管理体系，相互依赖，制定管理制度，规范运作流程，为公司有效的风险管理和规范运作提供保障。在何永胜的带领下，百年人寿取得了稳步发展:在去年的中国保险公司竞争力评价研究报告中，百年人寿在46家参与企业中脱颖而出，在风险管理能力单项竞赛中获得59.95分的高分。

此外，根据新的监管政策精神，借鉴国际风险管理经验，百年人寿构建了包括业务组织、合规控制和内部审计三位一体的内部控制风险防范体系，并实施了动态优化。通过加强业务部门、内部审计部门、风险管理部门等部门之间的合作，加强内部控制机制建设，提高风险管理水平。