中欧货币互换推进人民币国际化

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互惠外汇信贷

汇率风险可以有效避免

货币互换(又称货币互换)是指交易双方根据事先约定的规则，以不同货币交换本金和利息，到期后再进行本金交换的交易。双方之间的事先协议被称为货币互换协议。根据不同的参与者，货币互换可以在商业机构之间或中央银行之间进行。央行货币互换类似于以一定数量的本币作为抵押品，从对方央行获得同等的贷款，然后向对方商业银行分行提供短期流动性支持。通过货币互换，将对方获得的货币注入国内金融体系，使国内商业机构可以借对方的货币从对方购买进口商品。这样，在双边贸易中，出口企业可以收到当地货币的付款，这可以有效规避汇率风险，降低汇率成本。同时，央行通过货币互换提供流动性支持，体现了加强合作、共同应对危机的意愿，从而增强了市场信心，促进了地区金融稳定。2009年4月6日，为了改善金融危机后国际金融市场的信贷状况，包括美联储、欧洲央行、英格兰银行、日本银行和瑞士国家银行在内的五大西方央行宣布了总额近3000亿美元的货币互换协议。五大央行同日发表的联合声明指出，如果需求增加，美联储将通过这一新的货币互换协议获得相应的欧元、日元、英镑和瑞士法郎。此后，于2010年5月、2011年11月和2013年2月三次延期，最近一次延期从2013年2月1日延至2014年2月1日。

促进双边贸易

和投资便利化

中国人民银行最初的货币互换做法是2001年在清迈倡议框架下与泰国银行签署的货币互换协议，这也是中国人民银行首次签署银行间货币互换协议。随后，它与日本、韩国、印度尼西亚、马来西亚和菲律宾的央行签署了货币互换协议。由于清迈倡议下使用货币互换的严格条件，相关的货币互换迄今尚未实际使用。2008年国际金融危机爆发后，中国人民银行与相关国家和地区启动了新一轮双边货币互换，在互换规模和范围上实现了突破和创新。近年来，中国人民银行与东盟、欧盟、拉美国家和地区央行签署的货币互换协议数量不断增加，协议有效期延长至三年。除了提供流动性支持，更重要的作用是促进双边贸易和投资便利化。根据中央银行的资料和数据，目前已有21个国家和地区的中央银行和货币当局与中国人民银行签署了货币互换协议，货币互换规模已达25562亿元。亚太地区包括韩国、香港、马来西亚、印度尼西亚、蒙古、新加坡、新西兰、乌兹别克斯坦、哈萨克斯坦、泰国、巴基斯坦、阿拉伯联合酋长国和澳大利亚；欧洲包括白俄罗斯、土耳其、冰岛、乌克兰、英国和欧洲央行；美国包括阿根廷和巴西。

人民币国际化程度

不断加深

目前，人民币国际化正在加速，国际化程度正在加深。目前，人民币已成为世界第九大货币。据swift称，与去年相比，人民币的排名迅速上升。此外，目前人民币在国际支付市场的份额达到了0.87%的历史最高水平。尽管人民币无法与美元、欧元等主要货币(占总份额的73%)相比，但它仍是人民币跻身世界十大货币的重要里程碑。据swift称，在过去两年中，人民币在全球支付市场的份额增长了三倍以上，这得益于英国等主要市场人民币支付的增长。同样，2012年，跨境贸易人民币结算业务保持快速发展。全年累计经常项目跨境人民币结算业务达到2.94万亿元，同比增长41%，其中货物贸易结算金额为2.06万亿元，占同期海关货物进出口总额的8.4%，同比增长1.8个百分点。截至去年底，已有206个国家和地区的境外企业在中国实际收付人民币。全年跨境贸易人民币结算收1.3万亿元，付1.57万亿元，净流出2691.7亿元，收付款比从2011年的1:1.7上升到1:1.2。

人民币仍需加速升值

利率和汇率的市场化进程

随着人民币国际化的深入，中国人民银行的货币互换具有更加深远的战略意义。

首先，中国与周边国家签署的央行货币互换协议可以促进双边贸易，推动人民币国际化。中国人民银行与一些贸易关系密切的邻国签署的货币互换协议，可以完成双边贸易和投资中的结算安排，极大地消除汇率风险，防止汇率波动风险给交易双方造成损失。在人民币尚未完全可兑换的情况下，央行的货币互换可以在一定程度上提升人民币在海外的估值、结算和储备功能，增强人民币的国际接受度。其次，央行的货币互换还可以为商业银行提供从海外货币当局获得海外人民币资金和人民币同业存款的机会。因此，中央银行货币互换可以在促进中国与其他国家的贸易和推动人民币国际化方面发挥积极作用。第三，目前，央行货币互换协议的实际应用正处于推广阶段。随着海外人民币的国际化和海外认可度的提高，各国央行签署货币互换协议的意愿逐渐增强。今后可以通过建立和完善相应的配套措施，充分发挥商业银行的积极作用，制定具体的操作程序，加快央行货币互换的实际应用。此外，当前需要大力推进的工作是加快人民币利率和汇率市场化，尽快制定出可操作的人民币资本项目可兑换方案，为人民币国际化创造更加便利的条件。

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