刘铁男身后的跨国骗贷迷局

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然而，倪日涛没有及时筹集到收购所需的资金。直到当年年底，三伟林产品还没有签署三方协议，并提出将收购期限延长至2006年2月底。经过几次波折，交易终于在2006年6月15日完成。

据《财经》杂志报道，倪日涛为完成收购做了复杂的操作。首先，2005年，由其控制的绿色资源公司以429万加元的价格与新斯基纳公司的破产清算人梅纳德工业有限公司签署了资产设备收购协议。随后，以三伟林产品的名义，它与另一位破产清算人安永(Ernst & Young)签署了一份协议，以330万加元的价格购买安永手中的新斯基纳的土地和其他资产。

2006年6月，绿色资源公司将购买的新基纳资产转让给孙伟林产品公司，孙伟林产品公司从梅纳德工业有限公司购买了所有剩余的新基纳资产

至此，倪日涛控制的孙伟林产品获得了新斯基纳的全部资产，这两家公司的收购总费用约为909万加元。

然而，倪日涛的收购项目并没有“结束”。

不久，倪日涛再次以倪日涛控股的国内企业中国纸业股份有限公司(后更名为“中竹控股”)的名义向国家发展和改革委员会申请赴加拿大收购自己收购的新斯基纳的资产。同时，倪日涛以收购的名义向国内银行申请贷款。

骗局被揭露了

据《财经》报道，倪日涛的左右斗争源于山维林产品公司向当地政府承诺投资1亿加元重建该项目，以换取当地政府的税收优惠。但是，收购完成后，倪日涛没有足够的资金。为了筹集1亿加元，重建项目不得不一再推迟。当地政府已经发出一封信，敦促律师们购买山伟林的产品。

在决定相互影响之后，倪日涛的中国纸业有限公司先后向两家国内银行申请贷款，并邀请银行家在2007年初访问加拿大。

经过倪日涛的多方操作，国内两家银行最终分别向中国纸业股份有限公司出具了1.378824亿美元和7339.27万美元的贷款意向书..迄今为止，倪日涛以909万加元的价格购买的加拿大资产已“飙升”至约2.11亿美元(美元与加元的汇率相似)。

为达到贷款目的，中柱控股(原名“中国纸业股份有限公司”)提交了美国资产评估有限公司加拿大分公司出具的报告，该报告称拟收购的一系列资产的预计总价格为2.02亿加元。随后，国家发展和改革委员会批准了收购。然而，《财经》杂志后来从美国评估公司证实，评估报告是伪造的。

“无论是国有企业还是民营企业的海外并购，都必须经过国家发展和改革委员会的批准。”中国人民大学国际M&A与投资研究所研究员黎俊杰在接受《法人》记者采访时表示，NDRC的批准并不意味着NDRC承认此次并购的商业价值，而只是表明NDRC方面并不认为此次并购违反了中国的法律、法规和产业政策。

倪日涛对此次收购的造假指控不止于此。为了掩盖新基纳的资产已被其汕尾林产品收购的事实，中柱控股向国家发改委和国内银行出具的股权转让协议称，新基纳的所有资产均归汕尾控股有限公司(以下简称“汕尾控股”)所有，中柱控股收购新基纳的方式将包括收购汕尾控股60%的股权。

孙伟控股的英文缩写“swh”和倪日涛控制的孙伟林产品的英文缩写“swi”只有一个字的区别。根据《财经》从北京和君律师事务所获得的证明信，太古由倪日涛全资拥有，但swh由一名加拿大华人全资拥有。

在收到两家国内银行的“贷款意向书”后，倪日涛的跨境贷款欺诈计划面临成功的可能，但随后的“知情人”报告了这一事件，这彻底打乱了他的计划。

自2008年5月起，有关人士开始向国家发展和改革委员会、商务部、外汇管理局和拟贷款银行举报中柱集团涉嫌重大欺诈和盗用汕尾控股名义伪造股权转让协议的问题。在这种背景下，两家已出具贷款意向书的银行没有向中柱控股发放贷款。

由于资金供应的延迟，三伟林产品严重违反了与鲁珀特王子市政府的合同。2008年2月，鲁珀特王子的市政府单方面终止了合作协议，并要求三伟林产品支付相关税费。截至2009年年中，尚未收到税款的鲁珀特王子市政府宣布，已没收新斯基纳项目所在的土地，并公开拍卖，要求孙伟林产品公司在一个月内搬出工厂设备。随后，双方都上了法庭。

下面的故事对外界来说并不陌生。据媒体报道，原国家发改委副主任、国家能源局局长刘铁男被拘留后，倪日涛也被相关部门控制。目前，两人所涉及的事项正在调查中。

为什么它几乎成功了

一般来说，中国企业要获得海外并购贷款，应按照贷款银行和海外M&A贷款的要求准备材料和履行手续。在倪日涛的贷款诈骗案中，据报道，所有的程序似乎都是完美的，银行流程中没有重大错误。借助刘铁男的官方身份，这起跨国贷款诈骗案已接近成功。

“对于海外项目来说，收购涉及到很多问题，比如是否存在市场，被收购公司的资产状况、贷款状况、知识产权、劳动力状况等诸多因素。因此，独立调查非常重要，而银行没有这一点。能力必须委托给权威的第三方。”上海王新文达律师事务所合伙人宋宜欣律师在接受《法人》记者采访时表示，银行判断被收购项目贷款的唯一标准是未来能否收回资金，这取决于项目能否开展，因此项目前景非常重要。

根据贷款流程，银行通常要求贷款公司设立抵押担保。至于倪日涛的贷款，目前还不清楚是否有境内外资产作为抵押。《法人》记者试图通过安永中国与安永加拿大负责新斯基纳项目破产清算的合伙人拉里·普伦蒂斯联系，但截至发稿时未得到回复。

中国人民大学国际M&A与投资研究所研究员黎俊杰表示，相当多的中国企业在海外收购，最常见的结构是它们不会在中国企业的平台上收购。一般来说，将成立一家本地公司或离岸公司作为收购主体。在这种情况下，有可能寻求外国银行和财团的财政支持。

黎俊杰表示，联想最初收购ibm个人电脑业务时，曾有机会从中国银行获得贷款，但最终选择了从海外财团获得贷款。其中一个考虑是从中国的银行借款，这在政治上很敏感。目标公司所在的美国可能认为收购得到了中国政府的支持。

“在一些海外收购项目中，寻求中资银行融资可能在某种意义上仍是在寻求某种支持，因为根据项目本身的风险和报告判断，很难从国内银行获得同等规模的贷款，否则贷款成本会更高。”黎俊杰告诉《法人》记者。

在上海财经大学现代金融研究中心副主任Xi·杨君教授看来，对海外资产收购的欺诈性贷款行为进行审查确实很困难。一些金融机构对国际贷款欺诈并不陌生。世界上有一些专业的欺诈集团，他们的伪造文件往往是非常现实的，商业银行可能会误入歧途，如果他们粗心大意。

“这实际上是欺诈者和商业银行之间的游戏。谁更专业、更细心，谁就可能是最后的赢家。”Xi·杨君告诉《法人》记者。

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