前银监会主席刘明康：大资管新局下避免重复竞争

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郭进证券(600109)第五届中国私募股权基金年会暨中国最佳私募股权奖颁奖典礼今天在京举行，主题是“财富管理时代的变革与创新”。原中国银监会主席刘在会上表示，在新的大资本管理局下，应避免重复竞争。

刘指出，今年以来，新的财政政策按照十八大的新要求，开展了新的改革探索和创新实践。当试图开设一个新的局时，我们应该清楚地看到，所有新措施的根本是使金融业更好地服务于实体经济。要实现这一目标，不仅要在制度的内在规律和标准上注重相互协调和高度合作，还要注重财税改革，深化各行业改革的协调推进，需要人才的协同建设和内部控制监督，这样才能保持健康，避免走弯路。

他表示，在资本管理规模较大、新局开放的情况下，要特别注意完善风险防控体系，加强和完善配套监管。在更广阔的领域进行金融创新将会立刻增加竞争对手的数量。在这种情况下，有更多的竞争是有益的，但最重要的不是盲目地在低水平上重复竞争，而是如何改善你的内部控制和合规组织，组织一些人才来做有效的风险防范和处置。做好基础安全工作，这样我在各个领域发展新业务时就能保持底线。

在此基础上，我强调信息的披露和透明度，以教育行业降低过高的回报率的预期。这项工作倡导我们加强风险管控和大量信息披露，教育市场中的投资者和金融消费者更理性地与我们合作，在中国国情下更好地平衡风险和利益。当然，我们没有过度监管，但我们需要放松监管，这在新的金融政策中得到了充分体现。然而，放松管制并不等同于放松管制。所有的金融创新活动都与企业利润最大化联系在一起。企业的社会责任和专业水平需要通过监督得到提升和提高。因此，必须重视完善金融监管体系和合作机制。现在看来，我们的党和三次会议能够满足我们初级阶段目前的市场需要。当然，这并不意味着五年或十年后不会改变。

刘继续表示，面对全球经济金融危机对我影响挥之不去的双重挑战，以及雾霾和气候危机、土地重金属污染和污水排放造成的社会影响，我们必须坚持市场机制建设，深入整合碳交易、排污权交易、碳金融和绿色金融服务。如果能做到这一点，我们的各项基金和资产管理工作，依靠多元化资本市场的建设，必将为我国未来五大文明建设开创新局面，为我们赢得领先的主动权。要做好这项服务，有两个前提，一是法律和标准，二是坚持市场机制。

要注重完善金融创新风险防控的法律基础，实现金融稳定。法律制度可以比文件更基本、更长远、更详细，这使经营者有了更清晰的方向，大大增加了消费者的信心，并使游戏规则更清晰。完善多方面的法律法规是我国金融创新、资金进出和财富管理服务实体经济的基本前提。

应重视完善风险防控体系，加强和完善金融监管。在更广泛的领域进行了金融创新实验，雇员人数迅速增加。健全的内控合规组织和长效机制是风险防范和处置的基本保障。要注重完善金融监管体系和合作机制，把同类产品、服务和创新置于统一、规范、合理的监管之下。

刘表示，在当前形势下，各类机构之间进行协调与合作，使同类产品或类似服务在创新过程中受到统筹规划、一致性和标准化的合理监管，避免行业监管套利，促进市场健康发展，是非常重要的。

金融改革开放作为整个国家发展战略的有机组成部分，经过30多年的发展，取得了巨大的成就。

特别是近十年来，在党中央、国务院的正确领导下，我们坚定不移地推进和完成了一系列具有里程碑意义的金融改革，金融业综合实力和抗风险能力不断增强，成功抵御了国际金融危机的严峻挑战，有力支持和推动中国经济率先恢复健康发展速度。