张育军：有问题必有监管措施 有违规必有依法查处

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中国证监会主席助理张玉军2月28日在中国召开的50人财富管理论坛首次年会上表示，有必要加强市场监管。要督促理财行业牢固树立以客户为中心的服务理念，完善公司治理，规范服务行为；坚持对违法违规行为“零容忍”，加强现场检查和抽查，对违反法律法规的理财机构及时采取果断有效的监管措施和执法措施，坚决做到“有问题必有监管，违法必究”。

张玉军表示，从当前的市场实际出发，为了促进理财行业的发展，我们必须坚决把保护投资者权益放在首位。全行业要切实增强投资者权益保护意识，建立健全有利于投资者权益保护的制度和机制，真正把财富管理行业的发展建立在有效保护投资者权益的坚实基础上。对此，他提出了以下建议。

首先，我们应该完善合格投资者制度。行业机构应按照区分公开发行和私募、区分机构和个人的要求，严格管理投资者的适当性。重视投资者教育，提高投资者风险意识，积极引导公众投资者树立正确的投资理念。

二是加强和改善信息披露。提高理财产品的透明度，保障投资者的知情权，是投资者“照顾好自己”和承担责任的基础。无论是公开发行还是私募，投资者都应通过适当的方式及时、准确、完整地获取信息，加强理财产品分销和投资的规范化和透明度，充分履行风险预警义务。

第三，我们应该坚持公平和公正的贸易原则。行业机构应不断完善公平交易制度，不断提高公平交易管理水平。公平公正地对待不同的投资组合，确保每个投资组合在获取投资信息、做出投资决策和实施投资流程方面享有公平的机会，使每个投资者都能平等享受金融服务和分享投资收益。

第四，要大力加强行业人才培养。通过完善包括股权激励在内的各种激励和约束机制，留住和用好既有工作能力又有强烈创业意识和事业心的核心人才，充分发挥人力资本的价值。同时，要建立和完善人才退出机制，按照市场规律淘汰行业中不合格、不负责任和不称职的人员，不断提高优胜劣汰人才队伍的素质和活力。

第五，我们必须遵守职业道德和文化。财富管理行业基于诚实和信任的文化。我们要大力弘扬诚信文化，强化勤奋和责任意识。

第六，要加强市场监管。只有回归监管标准，关注监管的实施，创新和发展才有更安全、更可靠的基础。完善金融监管协调机制，促进监管标准的协调统一，避免监管套利和监管真相空，防范潜在的行业和系统性风险。

张玉军表示，中国证监会将与其他金融监管机构一道，始终坚定不移地把保护投资者合法权益作为工作重点，不断提高投资者权益保护的效率和水平，促进财富管理行业长期健康发展。