自贸区正做账户分离方案

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“我们正在与中国人民银行合作，开始实施账户分离计划。特别是，适合金融系统开放运作的信息平台现在正日夜进行。” 昨天在复旦大学自由贸易区专题论坛上，中国(上海)自由贸易试验区管委会副主任简大年透露，中国(上海)自由贸易试验区正在加紧金融风险防范准备工作。 防范金融风险 为防范系统性风险，简大年表示，中国人民银行和金融监管部门正在与管理委员会就派驻FTZ的机构问题进行深入讨论，包括派驻人员、共同构建监管体系、共同制定单独的账户管理计划等。 简大年表示，FTZ管理委员会正在向中国人民银行、国家外汇管理局和当地分支机构征求整个金融监管信息系统的需求，它们都收到了反馈。与此同时，中央军委也在对本地区数千家企业进行全面安排，并建立企业底帐制度。简大年还表示，国际贸易结算、跨国公司资金池的建立以及FTZ的资金收付管理都在按原计划进行。一些金融机构和相关金融服务公司的进入也如火如荼。“例如，产权交易服务公司的进驻，能源交易中心经批准后的进驻，未来黄金期货交割仓库的建立，金融期货交割机构的建立，或期限与现在相结合的金融机构的建立，都在企业申请过程中。所以我们现在都在做全面的准备。”简大年说，关于今后进入园区的企业再投资，以及如何监管在园区外注册的企业的经营，他们都在思考。 投资和金融的深度开放是整个FTZ政策的“重中之重”，但也是整个FTZ计划中最谨慎的部分。上海市人民政府参事办公室主任王新奎表示，金融体制创新的突破口应该是外汇转移。现阶段，货币自由流动的总体方案设计应首先是资金流出试验区的自由，大于资金流出试验区的自由。也就是说，第一条线内和第一条线之间的自由度必须大于从第一条线到第二条线的自由度。 “大多数金融企业都期待反向经营。甚至至少试验区应该从家庭区域中释放出来，这是不可能的。这是从试验区向生活区的渗透。这条渗透管道是受控的，而不是释放的。”王新奎说。 其次，王新奎表示，现阶段货币自由流动的总体方案设计也应该是人民币自由流动，大于非人民币自由流动。 最后，资金流必须基于可控风险。王新奎表示，风险控制的基本思路应该是紧密围绕实体经济安排金融创新，如果离实体经济太远，就放慢速度。同时，实行账户隔离和适度实体隔离，必要时采取临时控制措施，并按照财务审慎原则逐步推进。 建立最高标准的信用体系银监局姜副局长表示，投资体制改革后，银行业的重点是支持实体经济，扩大服务业开放，为投资便利化和贸易便利化提供金融服务。例如，中国的海外投资不适合中国的经济规模，许多企业很难走出去。原因之一是获得金融服务资金存在问题。离岸业务是为未来的外商投资提供相应的配套服务，包括M&A贷款和项目贷款。姜表示，银行并不一定要求自筹资金和银行贷款的比例通过足够的风险控制措施，这将大大方便一些海外贷款和项目贷款，支持企业走出去。 在FTZ上市时，共有11家金融机构获准在FTZ设立分行，包括工行(报价、询价)、农行(报价、询价)、中国银行等。，所有这些银行都在该地区设立了FTZ分行或升级了分行，而两家外国银行花旗银行和星展银行则在该地区设立了FTZ分行[/h]同一天，东亚银行(中国)有限公司还宣布，其设立中国(上海)自由贸易试验区支行的申请已获监管机构批准。 然而，在自贸区金融业务监管期间和之后，对银行也提出了很高的要求。 例如，贸易便利化是银行业面临的一项重要挑战，因为银行业要识别投机行为并提供真正的贸易服务。姜表示，目前银行精细化管理存在差距，银行国际化程度仍然很低。为了控制银行业的整体风险，FTZ必须建立一个具有最高国家标准的信用体系。无论是外资还是中资，在FTZ的经营活动都必须建立信用记录和信用评级，这样违法违规的企业才能得到必要的惩罚，守法诚信的企业才能得到巨大的资金支持。 此外，必须有一个法律制度和法律环境。建立一个真正让守法企业快速发展的环境，而不守法企业无法生存并自动撤出FTZ。 王新奎表示，金融监管可以针对机构、产品和平台，但最简单的方法是监控产品。"你可以做一个金融产品，这个产品实行账户隔离，隔离后进行监管."他说银行应该有两个账户，一个类似于离岸账户，两个账户是完全分开的。此外，也可以进行区域隔离。例如，期货保税交割业务需要在洋山进行，监管可以隔离后进行。 然而，值得注意的是，10月9日发布的复旦-左宗棠中国经济景气指数表明，在量化宽松环境下，外资有望大量进入，而且是以短期资本的形式进入。 “对热钱的监管是上海自贸区面临的最大挑战。”复旦大学金融研究中心主任孙在回答记者提问时说，只要放开前线，热钱进入市场的便利性就会比以前大大提高。 王新奎还表示，美元贷款利率远低于人民币，人民币似乎仍在升值，因此总体趋势是美元应该流向中国。自贸区的整个金融改革方向主要是让人民币流出。虽然难度很大，但也为金融创新提供了非常重要的机遇。

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